这是我们要做的第一步，就是了解客户的信息。

我一般用两种方式：一种是我会发客户一个信息收集表，让客户填写，适合客户不方便沟通或者客户情况复杂的时候；另一种就是直接打电话或当面与客户沟通。我的客户异地的比较多，所以我一边跟客户打电话，一边拿着笔记本在记录。

我会收集客户的家庭成员组成、性别年龄、身体状况、收入支出、家庭财务状况、买过什么保险，以及希望达成什么目的。

有的伙伴会问，会不会一些隐私客户不愿意说啊？大部分客户是愿意说的，因为他明白，这些对配置保险是很重要的。如果客户不想说，我们也不勉强，有可能互相信任需要时间，我们就以现有的信息去做工作。