供应链资金运行沿着供应、生产、销售三个过程的顺序不断地循环周转，分别表现为资金的筹集、使用、消耗、收回和分配五个环节。

资金只有流通才能产生其价值，而资金在这些过程中是如何实现不断地循环周转的，可以通过哪些方式使企业的资金流通速度得到提高呢？可以从以下几个方式分析：

（1）通过加快和保障企业应收账款的回收来保障企业的资金流通。

第一，企业内部会根据自身的财务状况及销售策略，制定不同客户的信用，给应收账款提供一个回收的依据。

第二，是企业对应收账款的回收管理。要求业务员及账务系统跟踪每一个客户的应收账款时间，确保应收账款在规定的时间内得到回收。对于超出应收账款的回收时间的，有针对性地制定一系列追收的措施与解决方案。如逾期×个月或以上且未继续交易、未输退货的客户，列入重点跟进对象，业务员及信管人员重点对客户动态进行关注或上门催收等。

第三，企业内部要求信用管理人员向业务部负责人、财务部负责人和总经理提供信用报告。让高层领导者通过对客户的信用度的关注及应收账款的回收等，了解企业的业务资金运作状态，对企业的资金流通态势有所掌握，以提高资金运转效率。

第四，加强对客户动态的关注，对客户的一些“大动作”做出相对应的应对方案，以减少坏账的产生。同时也要加强对坏账的处理，这是每个企业都会遇到的问题。对于坏账的处理，每个企业都应该对其做出明确的规定。当客户出现以下情况或传闻之一时（包含但不限于），业务员应立即向业务部领导汇报，并与财务部共同制定应对方案，减少营运风险。

A、支票退票或跳票。

B、破产迹象（包含资不抵债、严重财务困难等）。

C、转移主要资产。

D、主要投资人（或高级管理人员）涉嫌违法，或者投资人之间存在矛盾。

E、出现严重的质量事故，或者客户市场占有率明显下降。

F、客户发生被兼并、重组或收购。

G、营运紧缩。

H、可能影响到公司债权安全的其他情形。

当出现上述情况时，业务员应立即通报业务部负责人，相关业务员应该提供以下资料给信用管理部协助处理（包含但不限于）：

A、客户延期兑现的原因。

B、客户筹措资金还债方法。

C、客户资金周转现况。

D、客户对我方的债务与该客户的其他债权总额。

E、客户存货余额。

F、最近两年客户资产负债表和损益表。

G、其他影响交易的重大事项。

（2）通过融资的方式来提高企业的运营资金。

常见的融资方式有：银行贷款、股票筹资、债券融资、融资租赁、海外融资、P2C互联网小微金融融资平台、基金组织、银行承兑、直存款、银行信用证、委托贷款、直通款、贷款担保和国家性基金等。

对于企业来讲，一般有资产融资、政府支持、风险基金、直接融资、租赁融资五种方式。在融资的过程中，企业可以根据自身的实际情况通过单一方式或者多种混合方式进行，从而为企业的资金流动提供强有力的支持与保证，如表9-1所示。

表9-1 不同融资方式列表

（3）通过对一些大宗原材料的采购使用期货等形式来降低成本，提高企业的运转资金。

期货（Futures）与现货完全不同，现货是实实在在可以交易的货（商品），期货主要不是货，而是以某种大众产品，如棉花、大豆、石油等，以及金融资产，如股票、债券等为标的标准化可交易合约。

（4）通过销售策略的调整来加快企业与合作伙伴之间的往来资金流转。

企业在出现资金困难或需要现金流的时候，通过业务员对市场产品的定价与销量的掌握，以比较优势的价格去夺得市场与订单。在资金回笼上，可以使用收紧客户的信用度来加快回款。在对待供应商上，可以向供应商争取更长的信用期与更高的信用度来增加企业短期内的流动资金。但在加速与合作伙伴之间的资金流转的不同方式上，都会引起其他的问题。企业要根据自身的财务能力做出综合的平衡后，制定最可靠、可行的方法，如表9-2所示。

表9-2企业资金回笼方式表

无论企业利用哪种资金流通的方式，其目的都是让企业掌握在手头上的资金利用达到最优、最大化，发挥资金流通的作用，提高企业的运营能力，以赚取更多的利润。在整个资金流的过程中，无论是企业与客户之间实现现金的回流，还是企业内部对资金的再利用，它的一切操作与实现的效率都与银行有密切的关系。银行在此过程中协助企业发挥资金回笼与投资的作用。